香港家族办公室引领全球财富管理新潮流

香港家族办公室引领全球财富管理新潮流

香港家族办公室引领全球财富管理新潮流

近年来,香港致力于打造成为家族办公室的全球枢纽。根据2022年《施政报告》,香港希望在2025年底前协助不少于200家家族办公室在港设立或扩展业务。

随着利好政策的不断推出,例如税务优化措施、财富传承学院的成立等,香港正吸引越来越多高净值人士和企业家关注。那么,相较于瑞士、新加坡、美国这些传统财富管理中心,香港为什么能够脱颖而出?以下是香港成为家族办公室理想之地的 “五大核心优势”。

1. 法治稳健,保护财富安全

香港拥有完善的法治体系,采用普通法制度,司法独立。根据《2023年全球法治指数》,香港在142个地区中排名第23,高于美国(第26位)。

法治的稳健为企业与个人提供了强有力的法律保障,确保财富的安全性和稳定性。对于希望长期规划财富传承的家族而言,这是一个重要的考量因素。

此外,根据最高人民法院《关于适用〈涉外民事关系法律适用法〉若干问题的解释(一)》,涉及香港的家族办公室的协议,需明确约定法律适用条款。

2. 汇率稳定,资金高度灵活

香港实行联系汇率制度,港元与美元挂钩,金融体系保持高度稳定。更重要的是,香港的金融环境高度开放,资金流动性强,为跨境财富管理和资产配置提供了便利。

截至2025年3月底,香港的外汇储备高达4125亿美元,相当于香港流通货币5倍多,或港元货币供应M3约37%。这为香港在应对全球经济波动时提供了强大的金融支撑,进一步增强了其作为财富管理中心的吸引力。

香港家族办公室引领全球财富管理新潮流

3. 内地准入优势,连接全球与中国市场

香港作为 “一国两制” 的桥头堡,拥有连接内地与国际市场的独特优势。

多元化投资渠道:香港通过 “互联互通”、“深港通”、“跨境理财通” 等机制,为财富管理提供了便捷的渠道。

熟悉中国市场:香港汇聚了熟悉内地法规、文化及市场环境的专业人才,为家族办公室在中国市场的投资提供了重要支持。

需要特别说明的是,香港与内地市场的连接是通过依法合规的机制进行的,例如 “互联互通” 等,这使得投资者能够在符合政策要求的范围内有效配置资产。

根据《粤港澳大湾区跨境理财通业务试点实施细则》:

• 南向通个人投资者需满足近3个月家庭金融净资不低于100万元

• 单一投资者额度为等值100万元人民币

• 不得投资于非保本浮动收益产品

4. 全球领先的金融中心地位

香港作为全球最重要的金融中心之一,其成熟的金融市场为家族办公室提供了丰富的投资选择。香港也是全球最大的离岸人民币中心,进一步彰显其在国际金融市场的核心地位。

IPO市场:根据香港交易所《2022年市场统计数据》,在2022年,香港IPO市场年度集资达134亿美元,排名全球第四。

债券及基金市场:香港是亚洲最大国际债券发行中心,也是亚洲第二大私募基金中心。

保险市场:香港是全球最开放的保险市场之一,提供丰富的保险产品,满足高净值人士的财富保障需求。

资产管理:截至2022年底,香港资产及财富管理业的管理资产额达到30.5万亿港元,是全球第二大的跨境财富中心,地位仅次于瑞士。

5. 全球超高净值人士的聚集地

根据最新统计数据,香港拥有全球最多的超高净值人士(资产超过3000万美元),数量多达12615人,远超纽约和伦敦。这意味着,香港不仅拥有庞大的潜在客户群体,也具备服务高净值客户的成熟市场环境。

总结:香港,家族办公室的理想之地

凭借完善的法治、稳定的金融环境、与内地的紧密连接,以及全球领先的金融市场,香港正是成为家族办公室的首选地。

对于希望了解更多关于家族办公室设立及财富传承规划的朋友,敬请关注我们的后续内容,我们将持续为您分享更多专业解读与实用建议。

税务警示:根据《非居民金融账户涉税信息自动交换管理办法》(2017年第14号公告),香港家族办公室的金融账户信息将按CRS标准向内地税务机关自动交换。此外,根据《个人所得税法》第八条,內地保单分红及退保收益可能产生境内纳税义务。

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