布局新加坡：GIP+家办+VCC王炸组合，一套方案解决身份、税务、资产三大难题！

如果你已经在考虑，将人和钱通过新加坡出海，那么新加坡那么多条路——家办、VCC、等，到底走哪条才适合自己？

这三者从表象来看，似乎有些交叉点，又好像都沾亲带故。但究其底层逻辑，却能清楚划分出其功能的本质区别。如果用这三者打个组合拳，简直就是王炸的存在。

GIP（全球商业投资者计划）——人进来的通道

GIP是外国人直接获得新加坡永久居民PR身份的唯一官方途径。简单来说，就是通过投资换取绿卡。目前门槛有三种选择：

• 选项A：投资1000万新币在新加坡创办新企业或扩展现有企业；

• 选项B：投资2500万新币于新加坡经济发展局认可的基金，这些基金主要投资于本地企业；

• 选项C：设立单一家族办公室，管理资产规模至少为2亿新币。

GIP最大的优势就是快速拿身份，相比传统工作准证（EP）需要满足最低薪资标准（2025年非金融行业最低5600新币/月，金融行业6200新币/月），且需通过COMPASS积分评估（至少40分），GIP申请周期短，成功率高。

SFO（单一家族办公室）——钱管理的中枢

家办是管理整个家族资产的中枢平台，相当于家族财富的"大脑"。设立家办后，可以申请税务优惠（如13O/13U计划），为家族成员提供工作准证（EP），实现资产传承规划。

根据2023年7月新加坡金管局发布的最新指南，家办申请13O税收优惠需满足：

• 资产管理规模（AUM）2000万新币；

• 每年最低支出20万新币（如投资管理、行政办公等） ；

• 至少雇佣2个投资管理人员 (其中1位必须为非家族成员)；

• 至少10%（或1000万新币，以较低者为准）的家办资金需投资在新加坡本地金融产品 。

家办最大的优势就是资产管理和税务规划，通过家办，家族资产可以得到专业管理，同时享受投资收益免税的待遇（但新加坡房地产投资除外）。此外，家办还可以为家族成员提供在新加坡工作的合法身份。

VCC（可变资本公司）——资金容器

VCC是新加坡金管局和会计与企业管制局在2020年推出的可变资本公司框架，专为集体投资计划量身定制的工具。它相当于一个"可流动的资金池"，可以灵活调整投资规模和策略。

VCC的核心优势包括：

• 运营灵活：可作为独立基金或伞形基金（下设多个子基金），子基金间资产和负债隔离；

• 税务优惠：可申请13O/13U税收减免，投资收益免税（房地产除外）；

• 隐私保护：股东名册不公开，无需召开年度股东大会；

• 分红自由：可以用本金分红，不一定要有利润。

VCC最大的优势就是资金管理和税务优化，相比传统架构，VCC的适应性提升40%以上，尤其适合对冲基金、私募股权等多元化需求。此外，VCC还可以帮助申请EP工作准证，让家族成员合法居留新加坡。

三者组合：实现"人出海、钱落地、资产全球化"

GIP、家办、VCC三者结合，可以实现一个完整的出海闭环：

• GIP让"人"进来：快速获得新加坡永久居民身份，解决移民问题。

• SFO让"钱"有中枢：建立家族资产管理平台，统筹资产、决策与传承。

• VCC让"钱"有容器：作为家办旗下承载实际投资与基金运作的工具。

三者一体化方案是目前新加坡出海的最优结构，可以同时满足身份获取、资产管理和全球配置的需求。不过，这三者也可以独立使用，根据自身目标和条件灵活选择。

如何选择最适合你的出海路径？

根据你的目标和条件，可以分为以下几种情况：

A. 想拿身份、移居新加坡

目标：获得永居/长期居留

资金状态：已有境外资金或企业股权

建议路径：先走GIP（人通道）→结合家办（资产管理平台）

B. 想管理、传承家族资产

目标：已有身份或不急于拿身份

资金状态：资产分散、代际传承需求

建议路径：设立家办SFO→旗下可搭配VCC投资结构

C. 想让资金合法出境并全球运作

目标：身份暂不考虑

资金状态：有企业资金、投资收益需境外配置

建议路径：以VCC为容器→由受聘基金经理或家办管理

D. 想双布局（身份+资金）

目标：希望家庭落地+资产国际化

资金状态：有企业资金、投资收益需境外配置

建议路径：GIP+SFO+VCC一体化方案（最优结构）

新加坡出海的三种主流方式各有侧重：GIP解决身份问题，家办统筹资产管理，VCC优化资金结构和税务。根据自身目标和条件，可以选择单独使用其中一种，也可以组合使用形成完整的出海体系。

如果你希望快速拿身份，GIP是首选；如果你希望长期管理家族资产，家办是核心；如果你希望灵活配置全球资金，VCC是利器。三者结合，可以实现"人出海、钱落地、资产全球化"的理想状态。

新加坡的移民与资产配置路径虽多样，但精准匹配自身需求是关键，无论是通过GIP快速获取身份、借助家办实现财富传承，还是利用VCC优化资产结构，均需依托对政策与实操的深刻理解。

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