新加坡加强反洗钱措施

新加坡为强化其反洗钱架构与公司治理规范，近期议会通过了一系列重要法案。这些法案要求所有公司，无论其为本地或海外客户提供服务，都必须在新加坡会计与企业管理局（ACRA）注册为企业服务供应商，并确保公司及有限责任合伙人的登记信息准确无误且及时更新，否则将面临严峻的罚款。此举凸显了新加坡当局在打击洗钱活动上的坚定立场，旨在加强监管并降低非法行为的风险。

新加坡总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮，在国会提出了企业服务供应商法案及公司与有限责任合伙人（杂项修订）法案的二读，并已顺利通过三读审议。根据企业服务供应商法案，所有从事企业服务的公司都必须进行注册。

目前，新加坡有近3000家企业服务提供商，它们受到会计与企业管制局（ACRA）的严格监管，并占据了新加坡所有注册活动的70%。此外，该法案还根据国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的标准，扩大了注册义务的适用范围，现在包括提供特定会计服务的公司也需要进行注册。

值得注意的是，此法案大幅提高了不合规供应商和高级管理层所面临的罚款，从原先的最高25万元上调至10万元。同时，为了防止滥用代理董事安排，法案规定只有经企业服务供应商安排的人员才能担任代理董事，违者将面临最高1万元的罚款。

为了进一步提升透明度，公司与有限责任合伙人法案也进行了修订。修订后的法案要求公司提高登记册的信息准确性，并每年核实和更新公司控制人的信息。此外，公司还必须向ACRA提供代理人员（如代理董事和代理股东）的详细信息，以及提名人的身份。

作为国际金融中心，新加坡近年来吸引了大量跨国企业和财富管理业务。然而，其法律和监管环境的复杂性也使其成为了非法人士眼中的“洗钱天堂”。去年，新加坡发生了一起涉及30亿新元的洗钱大案，震惊了国际社会，并引发了公众和当局对这一问题的广泛关注。

英兰妮部长强调，此法案的核心目标是加强新加坡的法律和监管框架，防止有心人士利用公司和法人身份进行洗钱活动。政府将继续加强监管，确保法规的执行，并呼吁所有利益相关者共同努力，保持高度透明，并共同履行反洗钱的责任。然而，也有意见担忧过高的罚款数额和增加的合规成本可能会对企业经营环境造成不利影响。

一些新加坡议员指出，许多企业服务供应商主要处理事务性工作，并不直接处理大量资金流入公司。因此，要求这些企业进行严格的客户尽职调查可能被视为“过度”。他们警告说，这些增加的合规成本最终可能会转嫁给企业，尤其是那些规模较小的公司。

这些担忧反映了在加强监管的同时，也需要平衡法规的合理性和实施的可行性，以确保不会对企业经营和发展产生不必要的负面影响。英兰妮部长认为，在出现违反义务的情况时，可以采取适当的措施，但新加坡对合法企业仍然是开放和友好的。当局预计，法案中的新要求不会大幅增加企业服务提供商的合规成本，也不会影响在新加坡开展业务的便利性。

新加坡的这一举措不仅是对过去洗钱案件的回应，也体现了政府对未来金融犯罪风险的预见和应对措施。随着全球经济和金融互联互通程度的增加，新加坡作为国际金融中心将承担更大的责任。它需要通过强化监管和执行措施来确保其金融体系的稳健性和公正性。

这一系列的法案对当地企业和金融从业者提出了更高的合规要求，并向全球发出了打击洗钱犯罪的积极信号。这促使各界共同努力，共同维护国际金融秩序的正常运行和安全性。

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