单一家族办公室容易忽视的五大问题

很多单一家族办公室在成立之初，往往是为了管理家族的金融事务。但在过去十年中，一些单一家办的服务范畴已经超越财富管理和税务筹划，并在推进家族战略目标方面发挥着更为关键的作用。 

尽管每个家办都有独特的历史和发展轨迹，但在趋于成熟的过程中往往面临着相似的挑战和考验。小编经过多年的实践与积累，总结出了单一家族办公室容易忽视的五大问题。

1、错误的出发点

每个家办创建过程背后都有一个不同的故事。很多家办通常以家族企业内的嵌入式家族办公室 (EFO) 的形态开始，随着家族资产不断增加，家族的财产规划、税务和投资需求变得愈加复杂。很多家办的雏型是由家族企业员工管理家族的投资活动、税收、遗产规划和其他类别的金融服务，而不是全面定制设计一个家族实际所需要的家办。这么做初期看似节约成本、人员可靠，但是一旦固化之后反而会对家族资产的整体性规划和管理形成另一种巨大的挑战，且就过去的经验和案例来看，这种内嵌式组织架构的效率很低、业绩平平。

2、缺乏远见和使命

家办的基本职能之一是通过关注、请求、及时响应、帮助指导家族进步的方式陪伴家族完成代际传承。然而，很多家办的管理层往往不认为家办能够服务于这一目的，将家办的定位限制在回应委托人需求的角色上。实际上，这一限制既不利于家族，也不利于家办的发展。这是家办缺乏明确使命和愿景的结果，同时也没有明确考虑家族不断变化的需求。

家办通过了解家族、展望家族的发展轨迹，有助于设计出实现家族长期战略目标的计划和解决方案，但这一切的前提需要家办具备一个清晰、有力的使命和愿景。

3、缺失非金融服务

家办需要投资支持家族及其多代连续性的非金融活动，其中包括家族团结建设、人才培养活动、加强家族成员作为家族财富所有者和企业董事会成员的能力等。

这些非金融活动也有助于增强家族内部的向心力、归属感和凝聚力。这些服务的回报不会立即体现在财务报表上，但随着时间的推移，这些服务终将得到回报，为家族和家族企业的长期成功创造动力。例如ESG投资，既能帮助家族建立长久的影响力和不错的社会声誉，同时又可以让家族成员学会分享和担当，是家族办公室的一项非常重要的服务和工作。

4、缺乏整体的治理结构

一个成功的家办需要通过有效的治理体系来实现。家族需要确保家办拥有坚实的治理结构、正确的外部专业知识，并由有能力的管理层领导。同时，值得注意的是，家办自身不仅需要良好的治理，同时也需要很好地融入整个家族企业的总体治理体系，所以一开始就应该对家办的股权结构和股东设置进行全盘规划，防止中途出现突然的变故后导致家办失能。

5、无法伴随家族一起繁衍生息

家办的一项重要职责是帮助家族构建凝聚力，并保持代际传承的动力。随着继任计划在整个家族的公司、资产和活动中落实，家办往往忽视其自身也需要继任计划。对于家办而言，如何向家族下一代过渡至关重要。目前许多家办正处于一个家族代际交替的十字路口，有些家办在跨代服务的过程中遭遇挫折，无法长存；有些家办在第一任CEO离职或卸任时后继无人，多年经营也可能随之消散。所以家族办公室的人才培养和能力继承问题至关重要，是一项不可忽视的常态化工作。

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