楹进集团楹进集团

全国咨询热线:400-8568-986
搜索表单

新加坡为何成为高净值人士创立家族办公室的首选地?

疫情重创各行各业,企业家族意识到了规划资产的重要性,更多高净值人士计划设立家族办公室,并把企业资产和家族资产区分开来。新加坡在疫情期间展现出其透明度,加上原本便具备良好的生态圈,成为创立家族办公室的首选地。

新加坡为何成为高净值人士创立家族办公室的首选地?
新加坡美景

问:首先我们需要知道什么是新加坡家族办公室?

答:家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常管理和监督,目的是家族财富的维护与传承。组织架构可以采用正规的形式(例如设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如委托家族企业的现有员工或者聘用独立顾问代为管理);新加坡家族办公室的架构就是主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司,一个是基金公司,一个是家族办公室。家族办公室向基金实体(在新加坡注册成立的法人公司)提供基金管理服务,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R)。基金经理(主申请人)通过家族办公室管理本人或者本家族的自有资产,获得工作准证(EP)。

Q&A

是什么原因使得新加坡成为了高净值人士成立家族办公室的首选地?

离开不开以下几个因素:

01、资金安全

人都希望把自己的财富放在一个安全的地方,而在亚洲,香港和新加坡一直都是高净值人士选择设立家族办公室的首选地;不过考虑到近年来香港的社会问题,出于安全考虑,新加坡便成为了他们心中最佳选择地。

02、身份便利

在新加坡成立家族办公室,便能获得新加坡政府配发的EP,配偶和21周岁以下子女可申请DP,父母可申请长期探访准证;在资产配置的同时也能让孩子接受优质的双语教育,让孩子在安全舒适的环境中成长。拿到EP两到三年后,就可与配偶以及21周岁以下子女一同申请成为新加坡永久居民。

03、经济发达

新加坡是继香港、伦敦和纽约之后的第四大世界金融中心。一直以来,新加坡都被认为是对冲基金、房地产基金和私人股本的重要投资地,是全球最富有的国家之一。

04、财富传承规划

不少家族希望家族财富以及家族精神能够安全稳定地传承给后人,实现家族与企业的长期存续。家族办公室可以为家族提供结构化保护,规避因婚姻、健康风险、生意投资等原因导致的家族财富减损。

05、资产保护 多元化配置

鸡蛋不要放在一个篮子里,这是很多理财师都会讲的一个问题。多数富裕家族有着成熟的投资经验、多元化的资产配置,并且重视风险的分散。家族办公室的首要功能是管理家族财富,不仅决定财富投资方向,更为企业发展出谋划策。通过成熟的投资经验、多元化的资产配置,分散风险以达到资产安全!

06、税收优惠

新加坡的政策优惠力度很大,无遗产税,无资本利得税,个人所得税和企业所得税均较低,是亚洲乃至全世界的税务天堂。2019年2月的时候,新加坡财政部长王瑞杰在国会发表了《2019财政年度预算报告》,针对家族办公室给予了更优惠的免税方案:扩大免税的涵盖范围,并将当时实行的免税政策13CA、13R、13X章节规定的优惠计划延长至2024年12月31日;税收优惠计划的延长意味着,新加坡是设立家族办公室的理想之地。

其中,最常使用的是13R(在岸基金税收激励计划)和13X(加强版离岸基金税收激励计划)。

13R申请条件

Ⅰ. 有完整清晰的投资计划

Ⅱ. 在新加坡注册基金公司

Ⅲ. 每年在新加坡的运营成本至少20万新币

满足条件可以获得新加坡监管局的批准,得到税务豁免申请13R,资产规模一般要至少达到500万新币(约2500万人民币);可以申请1个工作准证(EP)。

13X申请条件

Ⅰ. 有完整清晰的投资计划

Ⅱ. 每年在新加坡的运营成本至少20万新币

Ⅲ. 雇佣至少3个专业投资人员

Ⅳ. 基金经理应当是注册在新加坡的法人公司

满足条件即获得新加坡监管局的批准,得到税务豁免申请13X,资产规模一般要至少达到5000万新币(约2.5亿人民币);可以申请3个工作准证(EP)。

新加坡是一个多元文化的移民国家,促进种族和谐是政府治国的核心政策;新加坡以稳定的政局、廉洁高效的政府而著称,国际化程度非常高,是全球最国际化的国家之一;新加坡作为全球最大的外汇市场之一,名列伦敦,纽约和东京之后的世界第四个最活跃的外汇交易中心;在跨国公司外派企业人员眼中,绝佳的基础设施、低犯罪率、社会政治稳定,使新加坡成为创办家族办公室的最佳地区。

作者:小楹,发表于2021年01月12日


移民太复杂,不知如何选择?

楹进免费帮您定制方案

预约专家 为您评估
返回头部