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疫情下中国新富人群投资偏好分析

观察:疫情下中国新富人群投资偏好分析

一项针对年收入在12.5万至100万元之间,可投资资产在700万元以下的中国新富人群的调查报告显示,疫情的蔓延正促使众多新富人群开始重视财务规划和多元化投资,其偏好渐渐从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。

疫情下中国新富人群投资偏好分析
新加坡美景

近日,《2020年中国新富人群财富健康指数报告》发布,今年这一指数调研聚焦于全球疫情下中国新富人群财富健康状况及投资行为的变化情况,是上海交通大学上海高级金融学院与嘉信理财连续第四年发布这一指数报告。

报告显示,目前,尽管遭受疫情冲击,中国新富人群的财富健康依然呈现向好态势,众多新富人群逐步意识到财务规划和多元化投资的重要性,并积极着手制定财务规划,优化资产配置。据悉,相较于2019年,具备财务规划的新富人群增长了8.8%,将风险评估和时间表纳入财务规划的人群也分别上涨了8.5%和5.6%。

另在资产配置上,新富人群的偏好逐步从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。今年的数据显示,中国新富人群的投资偏好正从房地产逐步转向低风险的金融产品,这表明该群体对于外部事件所带来的宏观经济风险有了更为充分的认知,从而适时调整其资产管理方式。

根据统计,今年有49.6%的受访者表示,他们在新冠疫情发生后会更倾向于选择持有现金或投资低风险的金融理财产品,这一转变在18-24岁人群中最为显著,占比高达69.0%。其中,36.9%的受访者表示他们目前最喜欢的理财方式是持有现金;另外,持有定期存款的受访者占比则较去年上升了4.9%。

这意味着,新富人群对资产配置的态度发生了明显的变化,由过去过度偏好房地产投资转化为更多元化的资产配置,其中年轻群体的意识提升最为显著。

指数报告称,受访的人群中,更倾向于投资理财产品而非房地产的新富人群相比于2019年上升了20.7%。究其原因,该群体中有51.6%的受访者表示投资理财产品会比投资房地产获得更稳定的回报;有49.8%的受访者表示金融产品的流动性更高,可以随时交易或兑现。

另外,与2019年相比,持有房地产作为投资的新富人群占比下降了28.7%,而以赚取房屋租金作为次要经济来源的受访者占比也较去年降低了23.2%。相反,以金融投资回报作为次要经济来源的受访者占比则增长了17.1%。

在投资方式上,今年的调研显示,各年龄段新富人群对投资顾问服务的信任度有所提升。其中,18-24岁的新富人群对投资顾问的信任度提升了15.7%,变化比较明显。

作者:小楹,发表于2020年12月03日


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