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新加坡多家银行处理超过60亿新元可疑交易

新加坡作为全球金融枢纽之一,它以畅通的资金流通渠道和相对自由的进出境程序吸引了海外投资与贸易。与此同时,新加坡一直致力于打击洗黑钱和恐怖融资活动。

在2018年,新加坡政府出台了反洗黑钱和反恐融资合作计划(Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Industry Partnership,简称ACIP),协助金融机构防止出现利用贸易交易和空壳公司洗黑钱的活动,以及防止金融犯罪活动。

就在近日,一份外泄文件显示,新加坡多家银行在2000年至2017年期间处理了约45亿美元(61.3亿新元)的可疑交易,其中星展银行(DBS Bank)、联昌银行(CIMB)和德意志银行(Deutsche Bank)在这里处理的此类资金数额最大。

这些数据来自于银行和金融机构向美国金融刑事执法网(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)提交的2100多份可疑活动报告。美国金融犯罪执法网(FinCEN) 隶属美国财政部,专门负责收集和分析有关金融交易的信息,以打击美国国内和国际洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。

国际调查记者同盟(ICIJ)昨天(9月21日)公布这批外泄文件和报告,最常在文件中出现的银行包括摩根大通(JPMorgan Chase)、汇丰银行(HSBC)、渣打银行(Standard Chartered Bank)、德意志银行(Deutsche Bank)和纽约梅隆银行(BNY Mellon)。

新加坡多家银行处理超过60亿新元可疑交易
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“可疑交易”并不等于是犯罪证据

报告指出,可疑活动报告反映了银行内部合规人员的担忧,但“可疑交易”不一定是犯罪活动的证据。触发可疑活动报告的事件主要包括涉嫌局内人交易、洗黑钱、不寻常交易、与犯罪机构有关者的交易等,一般多数都是因为交易涉嫌洗黑钱。

在此,业内人士举了几个被视为“可疑交易”的例子。例如,一个小额交易的帐户突然有大额资金转入。或者银行客户把户口里的大额资金(比如,100万美金)全部一次性转出——这样的交易也可能会标记为 "可疑"。

此外,可疑活动报告显示一些银行为在岸外避税地点注册的公司转移资金,但并不知道户头的最终主人。有时在接获美国官员的警告后,银行仍然转移非法资金。

新加坡金管局:正密切研究审查监管框架确保符合国际标准

对于这次外泄文件反映出的问题,新加坡金融管理局发言人表示:“尽管可疑交易报告本身并不意味着交易是非法的,但新加坡金管局非常重视此类报告。我们正在密切研究这些媒体报道中的信息,将根据审查结果采取适当行动。新加坡打击洗黑钱的监管框架符合国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组制定的国际标准。”

新加坡国立大学客座教授白士泮博士受访时说,可疑活动报告是金融或其他中介行业如贸易、房地产领域,例常上报给有关政府机构的文件,报告只是发觉其中有不寻常的交易或资金流动。

在新加坡,金融机构向商业事务局(CAD)提交此类报告,后者旗下的可疑交易报告办事处会进一步调查分析。若发觉可能与犯罪活动有关,便会同相关执法与监管机构分享信息。

新加坡星展集团发言人也表示:“对于滥用金融体系的不良行为者,我们持零容忍态度,并与金融业团结一致,和有关部门合作冻结资金并破坏犯罪网络。”

她指出,考虑到对合法业务的影响,通常很难延迟或拦截资金转账。正常流程一般涉及跟进调查,确定可疑之处,并以此为根据采取必要的行动。

联昌银行新加坡分行发言人在回答询问时表示,该行 "按照新加坡金融管理局发布的反洗钱法律、法规和准则进行运作"。他补充说,该行正在调查此事。

作者:小楹,发表于2020年09月23日


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