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全球十大家族财富解析之李嘉诚家族



导言


从进军中国香港房地产事业开始,李嘉诚家族就开始了疯狂的财富积累。而作为家族创始人,李嘉诚也是常年登上华人首富榜单。现在的家族事业主要由自己的儿子掌管,李嘉诚家族还一直都是“藏富”的主要代表人物。虽然富豪榜单上,总是看不到李嘉诚家族排在前列,但是实际上他们拥有的财富,绝对不会是一个小数字。毕竟除了房地产事业以外,李嘉诚家族还涉猎了很多领域,例如电子商务、基础设施、金融与投资等等,不少“捞金”的行业,都有该家族的身影。



2020年5月26日,港澳知名爱国企业家、第9届至第11届全国政协常委何鸿燊,在香港养和医院逝世,享年98岁。何鸿燊的逝世引起极大轰动,众人纷纷表示惋惜。27日,长和集团高级顾问李嘉诚在回复媒体有关事项时,也对何鸿燊的离世表示哀悼。他称,自己与何先生是多年的朋友,希望何先生的家人节哀顺变。


何鸿燊一生传奇,打下了5000亿的财富王国,5000亿是什么概念呢?网友调侃道,假设活到100岁,从出生那天开始每天中1369万的彩票,一直到死。由此可见,豪门财富的累积是多么巨大。提起港澳富豪,除了何鸿燊,还有一个不得不提的就是李嘉诚家族


“李超人”建立基业



李嘉诚创业初期向叔父李奕及堂弟李澍霖借了四万多元,再加上自己的积蓄,总共五万余港元资本,在港岛的皇后大道西,开设了一家生产塑胶玩具及家庭用品的工厂,将厂名定为“长江”。后把“长江塑胶厂”改名为“长江工业有限公司”,积极扩充厂房,争取海外买家的合约,创业五年后,“长江”逐渐成为全世界数一数二的大型塑胶花厂,李嘉诚被行内人士冠以“塑胶花大王”的雅号。1971年六月,李嘉诚正式成立了负责地产业务的“长江置业有限公司”。在“长置”成立大会上,他为日后定下的目标,是超越号称香港“地产业王”的“置地”。1972年7月,李嘉诚把“长置”易名为长江实业(集团)有限公司,自任董事长兼总经理,并在11月在市面公开发售。



“长实”在地产业屡出大手笔。先是拿出六千多万元资金购买物业及地皮,并积极兴建高级住宅与商业楼宇。到1967年,又动用二亿三千万港元,买入美资集团、希尔顿酒店及凯悦酒店,开创了华资在港吞并外资机构的先河。而李嘉诚历时两年半之久,全面进军“和黄”的整个过程直如“蛇吞大象”,实为香港开埠以来华资收购英资的经典之作。“和黄”是老牌和记洋行及黄埔船坞的合作品。到1980年,“长实”终于持有“和黄”超过百分之四十的股票,李嘉诚当上了“和黄”董事会主席。至此,李嘉诚坐上了香港华资地产龙头的位置,“李超人”的绰号不胫而走。


根据《福布斯》杂志公布的全球富豪榜,李嘉诚的身家约1287亿港元,香港第一,不过实际身家很可能超过这个数字。两名儿子李泽钜和李泽楷,连同两名孙子Michael和李长治,来自潮州的李氏家族,有4名男丁可在若干年后承继其商业王国。李嘉诚2005年9月在北京接受《香港商报》访问时透露,会将香港的上市公司交给长子李泽钜打理,他个人在海外的投资则归次子李泽楷所有,价值不菲。据李嘉诚2005年的说法,是“很接近长实的市价”,即估值约为820亿元。而身为电讯盈科主席的李泽楷个人身家也相当丰厚,据香港公布的《福布斯》香港40大富豪榜,李泽楷以约85.8亿港元身家,排名第16。


“长实”“长和”并肩协作



与绝大多数人印象不同,如今顶着 " 地产霸权 " 骂名的李家,地产算不上其核心业务。从收入角度看,2018 年李家地产业务及相关的租赁、酒店板块,仅占整个李家产业收入的 18%。李家产业分为两块:一块是 " 非地产 " 的长和;一块是 " 地产 " 的长实集团。从 2018 年报的披露来看,长和的营收是 2771 亿,净利润是 401 亿,而长实的营收是 645 亿,净利润则达到了 390 亿(含大笔物业出售及物业重估的影响)。



长实收入来自地产销售、租赁、酒店管理及飞机租赁。


长和:一是零售,长和零售部门的金字招牌是屈臣氏,有 12 个零售品牌,在全球 24 个市场开设 1.5 万间门店。2018 年营收约 1690 亿,约为永辉超市的 2 倍,但盈利能力是其 7 倍。二是电讯,电讯板块运营主体是欧洲 3 集团及和电香港、和电亚洲,在欧洲六国开展业务。三是基建,主体是长江基建,实际上是个公用事业公司,广泛持有世界各地的能源、交通、水处理、废弃物处理等项目的投资及运营。四是能源,主体是赫斯基(加拿大上市),在加拿大、美国及亚太地区进行能源投资。五是口及相关服务。在 26 个国家的51个港口拥有 288 个泊位。总的来说,可以将李家的产业板块分为五大板块,大体划分为:管理型,零售板块;周期型,能源板块;收税型,电讯、基建、港口板块。


家族传承之道



李嘉诚教育孩子一向严格,认为教育孩子应该培养他们独立的意志品格,不能溺爱娇生惯养,这与有多少家财没有关系。在长江商学院组织的30多位内地企业家拜会李嘉诚的活动上,被问及教育孩子的方法,李嘉诚回答道,应该让孩子吃些苦,让他们知道穷人是怎么生活的。有谁能想到,李泽楷当年还曾经在麦当劳卖过汉堡,在高尔夫球场做过球童,甚至背高尔夫球棒时曾弄伤了肩胛骨,直至现在伤患还会时常发作。李嘉诚为了让儿子从小就明白,做任何事情都不是那么简单,做生意需要不停地召开会议,依靠很多人的帮助。所以,他很早就让两个儿子旁听公司的董事会。


李嘉诚说,根基不稳的植物,在外界的压力下不易存活,而夹缝中的小树,却能傲立风霜而不倒。因此,他绝不放纵自己的两个儿子,他希望,儿子能够自强自立,独立面对打击,面对困境



李嘉诚“分家”也有其独到之处,李嘉诚是在分家,更是在配置人力资本与金融资本。李嘉诚实际上是运用资源配置的手段,把家族企业的金融资本和实业资本分配给不同传承人格的两个儿子,从而把家族企业传承过程中经常会发生的矛盾、争执甚至官司,在尚未演变为不可收拾的冲突前妥善解决,完成和平分家。


尽管李嘉诚本人对于传承问题公开言论不多,但从李嘉诚对于两子的不同事业发展安排,不难看出其在传承这个问题上周密严谨的思考脉络——及早进行分家,让子女各有努力方向;趁自己仍身壮力健时安排子女接班,让其有充分学习空间与机会。而传承的考察部署,从30多年前——20世纪80年代中,李泽钜与李泽楷先后跨出校门时就开始了。


李嘉诚家族信托基金



2016年,在长和系完成重组约一个月后,主席李嘉诚便开始逐步将私人财产转移至李嘉诚家族信托基金,使用家族信托作为家族财富传承的屏障。在“李嘉诚基金会”的家族信托体系中可以发现,李嘉诚设立了多个信托基金,分别持有旗下公司的股份,并对每个信托基金指定了受益人。


首先,李嘉诚将财产授予两个全权信托和一个房产信托,并成立一间控股公司作为整个家族信托控股架构基础。其次,再分别以这两个全权信托作为出托人,成立两个子信托机构,作为全权信托的受托人。这两个子信托机构分别持有两个母信托所没有的房产信托若干物业。最后,在对家族信托的控制上,两个子信托和房产信托的全部已发行股份由控股公司拥有,而这间公司的全部已发行股本由李嘉诚、李泽钜及李泽楷各自拥有1/3(设立时)。一组完整的家族信托,为李嘉诚家族的财富传承与分配构建了总体的框架。


中国的富有家族一直被富不过三代”的魔咒困扰。中国的第一代创业者还在努力管理企业的同时,往往忽略了家族资产的传承延续。而随着家族财富积累到一定程度,中国的一些富豪家族逐渐已经开始有了分散主业的避险意识。通常的做法是从主业向金融控股公司转变。


以华人首富李嘉诚为例,李氏家族近一段时间逐渐在将投资重点由内地转向欧美,并开始从房地产主业退出。包括第二代的李泽楷购买AIG的全球资产管理部门,主要是为家族进一步向金融业转移铺路,并吸取全球资产管理的经验。



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作者:小楹,发表于2020年07月31日


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