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新加坡立家族办公室,都说是富人的游戏?

在新加坡设立一个家族办公室的门槛是多少?像赌王级别,海底捞张勇级别的商业人才才需要设立家族办公室,进行资产规划与传承吗?在和许多高净值人群沟通时发现,大多数人认为,拥有庞大的资产才需要设立家族办公室。今天我们聊聊,设立新加坡家族办公室需要多少钱?

新加坡立家族办公室,都说是富人的游戏?
新加坡美景

其实家族办公室的概念在欧美国家中已经很成熟,核心的目的在于协助超级富豪凝聚家族财富,并依其需求打造客制化的财富管理策略,以利家族财富能顺利传承给下一代。

官方点说设立家族办公室核心是财富传承,直白一点说,家族办公室把企业的资产与个人的资产分开,避免在商业上造成家庭的重大影响。

新加坡单一家族办公室分以下2大类型:

全球投资者计划GIP下的家族办公室

新加坡基金税收优惠计划13R/13X

因GIP的条件较高,暂时先不做分享。我们在这里主要分享基金税收优惠计划下的单一家族办公室—第13R条。

设立13R单一家族办公室,对于资金的管理是没有规定金额的,但是我们会建议放入家族办公室的最低资金为500万新币(即2500+万人民币)按照资产规划来说,如果您有5000万-1亿人民币资产,建议设立家族办公室。

单一家族办公室的资金可以用于投资特定的股票与股份、债券、票据、存单、单位信托基金等、房地产信托基金等。如果担心风险及操作,您也可以投资银行符合要求的金融产品,存款、投资基金等。。

单一家族办公室

新加坡基金税收优惠计划(13R)说明

1. 新加坡基金税收优惠计划

-所得税法令第13R条

A:税务待遇

由新加坡基金管理公司所管理的经批准公司,从指定投资中所取得的特定收益,将获得免税优惠。

B:条件概览: 经批准公司(无需持有资本市场服务执照)

  • 费用公司注册于新加坡并为新加坡的税务居民 

  • 每年在业务上至少花费20万新元

  • 需获新加坡金融管理局的批准

  • 在新加坡金融管理局批准后投资策略/目标不变

  • 雇佣新加坡的基金会计服务公司投资

亚洲各国之中,最积极推广家族办公室的非新加坡莫属,早在15年前就已第一波抢先布局。

根据安永联合会计师事务所与新加坡星展银行针对亚洲家族办公室发布的一项报告指出,目前全球单一家族办公室( SFO)超过一万间,其中一半以上都在近15年内成立。

在亚洲国家中,新加坡家族办公室是最成熟的,2019年新加坡财政部部长王瑞杰宣布,新加坡实施多年的「家族办公室」制度将有更进一步的深化措施,尤其是扩大免税的涵盖范围,并将现行的免税政策继续延长至到2024年。这让全球的有钱人,以及近期因香港动荡正筹谋撤出的资金,全都眼前一亮。

今年的1月14日新加坡金管局MAS允许13R 和13X 计划设立的家族理财办公室也可引入的可变资本公司(VCC)结构!

这无疑加强了新加坡单一家族办公室的灵活性以及优势!用政策鼓励更多的高净值人士选择新加坡作为家族办公室设立的目的地!

可变动资本公司(VCCs)

  • 第13R条和第13条将延伸适用至可变动资本公司

  • 属于投资基金的新法律实体/架构,在资本分配具一定的灵活性 

  • 无需向公众披露其股东名册及财务报表

  • 必须由一位获允许或受监管的基金经理管理

  • 允许中型结构的子基金或多种投资策略

  • 设立为基金的外资公司实体可进行向内迁册

  • 通过在伞型基金层面合并行政管理功能,以降低成本

  • 能利用新加坡广泛的税收协定网络

未来不可预见,但是可以提前规划,建立新加坡家族办公室,需要财力,但也并非需要非常雄厚的财富基础,更多详情,您可以联系顾问一对一咨询,或者您可以扫码下方二维码,添加官方微信咨询。

作者:小楹,发表于2020年07月13日


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