家族财富的守护者：家族办公室与律师的关键角色

一、家族办公室的定义、目的和功能

家族办公室在西方世界已经经过了近一个半世纪的发展，从1882年，为了家族财富的稳健和积累，美国石油大亨约翰.戴维森.洛克菲勒建立世界上第一间家族办公室开始。发展至今，西方世界不断涌现出一大批各有特色的家族办公室，包括苏格兰皇家银行、SFM、贝希摩信托、MSD Capital以及深受华尔街新贵们热捧的ICONIQ Capital等等。

美国证监会（SEC）将家族办公室定义为：家族办公室是富裕家族设立的、为家族成员提供财富管理及其他服务的实体。一个家族办公室所包括的功能主要有提供家族财富的管理架构，进行投资及投资管理，监督家族财富的战略及风险控制；将税务、会计和财富管理的汇报和执行合并并统一处理；为投资决策提供清晰、有效的治理框架和家族遗产和承继功能；与服务供应商协调，实现规模效应，服务范围包括但不限于投资、慈善捐款、家族预算、保险、节税、安保、教育和跨代传承等事宜，成员往往有家族成员的参与，具有专业性强、方案定制度高、强调信赖性与隐私性的特点。

中国改革开放至今，国内涌现了一批优秀的民营企业家，其中大约有85%的民营企业属于家族企业，例如耳熟能详的美的、碧桂园、万达、比亚迪等。国民财富的增长，超高净值家族的出现，无形间推动了我国财富管理行业的发展。但财富管理行业快速增长的同时，客户方也对服务提供方提出了更多元化的要求。

对于超高净值家族而言，稳健且高效地对家族财富进行管理，保证家族财富可以在风险可控的范围内，保证家族企业长久昌盛地经营，通过多种资产配置方式实现资产的保值增值无疑是最重要的需求。同时，随着创一代们的年龄增加，企业家们也开始将家族财富的代际传承以及家族管理权的设置作为首要的考虑问题。

同时，不乏一部分的企业家的子女也更倾向于自己创业或者从事自己感兴趣的行业，例如银行、投资等金融类行业或高新科技行业。除此之外，家族创始人们同样也开始关注子女教育、家庭内部的纷争或矛盾的处理，社会责任如公益慈善方面的承担，传统的侧重于金融财富管理方面的私人银行或管理机构已不足以应对超高净值家族复杂、多元化的需求，因此，家族办公室的业务亦在国内应运而生。

家族财富的守护者：家族办公室与律师的关键角色

二、律师在家族办公室中的定位与作用

（一）提供法律咨询服务

家族办公室系实现家族财富专业管理、保值增值的重要工具。但随着家族财富的积累，二代、三代的诞生、联姻，家族成员人数的增加和关系复杂度的提高，家族及家族企业事务日渐繁多，所涉不同地区、国家的不同部门法也渐趋复杂。在此背景下，需要律师为各事务提供专业的法律咨询和分析服务。

律师基于对各地法律法规的研究和把握，以及对法律风险有足够的判断经验，可以根据家族办公室的客户目标，检索相应的法律法规，因地制宜设置相应的架构，草拟所需的法律文件，并提供有价值的法律意见。

（二）控制和隔离风险

超高净值家族在发展的过程中会面临各式各样的风险，诸如复杂的地缘政治环境、风险频发的金融投资环境、监管收紧的法律环境，以及数字化时代背景下日益高发的网络犯罪和数据安全问题。中国内地的初代创始人们往往讲求事必躬亲，对创始企业的运作管理和决策追求绝对的控制，私人资产与企业资产实现分离的比例较少，家族与企业之间往往一荣俱荣、一损俱损。

有鉴于此，家族办公室的任务之一就是减轻家族面临的风险。律师则可审慎地进行法律风险管理，这一项工作包括多个环节：识别某件事中对家族或者企业发展可能存在的法律风险，如果认为风险属于不可控的情况下，给予意见或尽力阻止该事件的发生；为家族搭建的管理架构、拟进行的交易、安排的财富继承方式等寻找适用的法律规范，避免因与法律冲突而无效；在风险事件发生后，参与谈判以转移风险或者避免承担风险。

（三）资源整合者

回归到家族企业设立或者加入家族办公室的动因往往与家族企业的流动性事件密切相关，可能是家族企业上市后部分股权的变现，可能是家族获得了来自家族企业的大量分红派息，又或是出售企业后取得的高额对价。流动性事件带来的大额金融资产促使了家族企业考虑财富管理，同时随着家族的壮大，家族企业也会相应重视家庭成员的教育，家族的文化和价值观的建立，以增强家族成员内部对身份的认同，外部对家族形象的打造。

由此可见，家族服务的本质与律师业务之间有异曲同工之妙，即是在符合法律法规的前提下，对资产进行规划管理，提供咨询服务等工作。因此律师基于工作的特殊性，在工作中需要接触各行各业不同的人，因此，律师可借此便利，将各机构串联起来，一方面为已成为客户的的富豪们提供高效、便捷、信赖度高的服务，另一方面又可通过与这些传统的财富管理机构的合作，获取更多潜在的客户资源。

(四）纠纷解决者

在家族办公室的运营中，家族内部和家族企业内部难免会出现各类纠纷。比如家族成员之间在财富分配、企业控制权等方面的分歧，家族企业与外部合作伙伴之间的商业纠纷等。律师凭借其专业的法律知识和丰富的实践经验，能够充当纠纷解决的关键角色。

当家族内部出现矛盾时，律师可以作为中立的第三方，依据法律规定和公平原则，对纠纷进行客观分析，找出矛盾的根源和各方的合理诉求。通过调解、协商等方式，促使双方达成和解，避免矛盾进一步激化，维护家族的和谐稳定。

（五）家族文化传承推动者

家族文化是家族的灵魂和精神支柱，对于家族的长久发展至关重要。律师可以在家族文化传承方面发挥独特的作用。律师可以协助家族制定家族宪章或家族准则，将家族的价值观、传统和目标以书面形式确定下来。这些宪章和准则不仅可以规范家族成员的行为，还能为家族的决策提供指导。

在家族教育方面，律师可以参与设计家族教育方案，将法律知识和家族文化相结合。通过举办法律讲座、家族历史分享会等活动，让家族成员了解家族的发展历程和法律规定，增强家族成员的法律意识和家族认同感。

此外，律师还可以帮助家族建立文化传承的机制，如设立家族文化基金，用于支持家族文化活动的开展；建立家族文化档案，记录家族的重要事件和人物等。通过这些措施，确保家族文化能够代代相传，为家族的持续发展提供强大的精神动力。

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