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阿里巴巴家族办公室对设立家办的建议

近期,阿里联合创始人家族办公室---蓝池资本董事总经理李立明对话瑞银财富管理,探讨家族办公室如何帮助企业保障财富及家族文化世代相传。以下文字转载自12月5日瑞士银行财富管理部与李立明的访谈视频。

阿里巴巴家族办公室对设立家办的建议
新加坡美景

近年随着亚洲家族的财富急速增长,很多家族开始面对不同的企业传承危机。由第一代财富转移到第二代,有百分之七十的家族会失去了家族资产的控制权和家族和谐。

到底百年家族企业是如何打造的呢?他们的成功秘诀又是什么呢?

百年企业明白,要做到真正的家族传承,除了财富保存之外,还需要有周详的家族治理架构和长远的财富传承规划,确保百年家族企业和家族文化可以世代相传。

Q1、家族办公室如何协助百年企业保障财富并蓬勃发展?

家族办公室是一个专门为超高净值家族定制的私人办公室。除了可以有制度化管理家族财富,为家族定制传承规划,也可以处理家族其他事务,包括维持家族和谐,下一代培训,以及推动慈善事业等。很多百年企业都经过一个漫长的过程,寻找出适合自己的家族办公室商业运作模式。

那么要建立一个完善的家族办公室需要哪些考虑?我们一般建议家族先去了解家族各成员的需求,然后定制家族办公室的功能,同时需要考虑设立家族办公室的地点与架构,法律及税务规划方面的考虑,投资方向,包括投资策略,资产类别,和投资团队组建,以及慈善业务计划,下一代培训等等。

我们荣幸有阿里巴巴联合创始人兼副主席的家族办公室---蓝池资本 Blue Pool Capital与我们分享他们在设立家族办公室当中的一些点滴。

Q2、设立家族办公室的考虑因素?

我觉得主要有三点,可能就是地点方面比较重要,这是因为我们立足于中国嘛。所以香港是一个非常好的地方。然后在整个法制管理上,香港也是当然我们觉得是全球最好的地方。

然后人这里的资金流动性也很好,当然最重要的可能就是人才这方面。我觉得香港有足够的人才,有很多金融管理这方面的人才,那我们才在这里建立我们的团队。我们找到很多好的人才,这方面对我们来说是非常重要的。

Q3、亚洲的家族办公室跟欧美的有什么分别?

我觉得,总结一下,其实每个家族办公室都是不一样的。因为每个家族办公室都是跟它自己的主要的财富供应人的要求所设计的,如说我们现在三个地方发觉在美国、欧洲和亚洲来看的话,最大的分别其实就是经验很不同。

在欧洲,因为家族办公室其实已经比较根深蒂固了,大概有四、五代的人在做这种事情,已经到第五代的在做这种事情。在美国还是比较新,可能第二代第三代。在中国就更不用说了,这个才刚刚开始,大部分我们现在看到的其实都是第一代的创始人在做这样的事情。所以这个是非常不一样的。

还有呢就是其实也挺极端的大小都很不一样。我们见过最少的只有两个人,在德国的一个家族办公室。这两个人把所有钱都投到基金上,然后当基金有回报的时候,就去把钱派出去,派到家族的人员那里去。就只有两个人在做这样的事情。还有,在瑞士有一个家族办公室,大概有140个人左右。他们做的都是管理实业,他们下面有四个实业公司,然后这个家族办公室的CEO(行政总裁),其实就是这四间公司的CEO(行政总裁)。他们管的就是业务,实际上的东西。

所以,大家都非常不一样。在中间,我们看到比较多的是大概是10个人到30个人之间的这种家族办公室,那是负责管理,大部分来讲还是投资在私募或者是在股票上的投资,那我们自己做完这些研究以后,还是按照我们自己的要求去做最后的设立,我们怎样去投资,大概投多少,投哪些地方,这些地方都是按照我们自己的策略和要求去做。

Q4、对年轻企业家设立家族办公室的建议?

我觉得还是三点吧,我觉得第一点还是需要,首先要知道自己想要什么,就是建立这个办公室到底为了什么,是为了财富?是为了家族以后的一些管理?还是为了自己的一些梦想说要做慈善还是什么。我觉得这个要先梳理清楚。很多人心目中有一个理想,但是真的要做下来要把它写在纸上面呢,其实并不是那么容易的。这个是要花一点时间去想一想。

第二呢,可能就是要在结构上也要想清楚,就是在哪里建立,跟他自己的情况,因为很多人有公司,在国内有公司,他在海外设立家族办公室行不行?可能有时候不是那么方便,有些人可能是非常意去海外做的。所以这个东西要,我觉得第二步要想清楚。

然后第三步可能也是最重要的就是,要找到合适的人选。因为现在国外基本上都是专业的人士来管,我觉得中国现在很多人在挣扎,就是要找信任的人还是要找有能力的人。这个其实很难找到两面都有,所以我觉得在香港其实人才比较充足。但是最重要的找到一个,希望最好是你能够信任的人,但是也有经验去帮你管理这些东西。

作者:小楹,发表于2021年01月12日


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