CRS发威,加拿大将紧随其后向这群人开刀?

CRS发威,加拿大将紧随其后向这群人开刀?

CRS发威,加拿大将紧随其后向这群人开刀?

中国刚宣布加入CRS时,尽管有不少报道都在强调CRS的重要性和影响性,但感到真正感受到“曝光威胁”的人可以说是寥寥无几,总觉得最终全面实施还有很大距离。但随着CRS一步步的推进,全世界传来各种数目惊人的补税消息,越来越多的人意识到CRS真的在不断逼近。近日,澳大利亚和新西兰两国更是曝出多家银行开始冻结客户账号的消息,其中不少是属于华裔群体的。

什么是CRS?

CRS是Common Reporting Standard的简写,中文翻译为“共同申报准则”,又称“统一报告标准”,是国际间税收情报自动交换的标准。CRS的提出者是经济合作与发展组织,也就是OECD(经合组织),而概念是来自美国的美国海外账户税收遵从法(FATCA)。主要内容是金融机构自动向本国税务机关报告外国纳税居民信息,然后再由税务机关交换到居民国税务机关。CRS的涉及人群包括:

CRS发威,加拿大将紧随其后向这群人开刀?

1.持有境外资产的本国税务居民;

2.拥有境内资产的外国税务居民。

850亿税款被追回 中国9月交换信息

去年,全球近2000个资讯自动交换双边关系一经启动,就让50万自然人的离岸资产无所遁形,补征税额高达850亿元!

CRS发威,加拿大将紧随其后向这群人开刀?
国外风景

各国金融监管机构也都纷纷加强了对洗钱案件的查处工作,离岸账户开立的门槛越来越高,甚至有多个国家或地区开始冻结离岸账户:美国、英国、德国、法国、香港…一时间哀鸿遍野。

今年5月31日“中国CRS”已完成了涉税信息收集和接收的阶段,中国内地和香港则定于今年9月,开始进行第一次信息交换。

7月2日,新西兰和澳大利亚突然出手,澳新银行、西太平洋银行、ASB银行、新西兰银行以及Kiwi银行冻结上千账户,未来还将继续冻结行动,其中包括不少华裔的账户。

澳新两地多间银行开始冻结账户

早在今年5月底,新西兰的国有银行Kiwi Bank就通过多种方式,向3000多名客户索取相关信息和材料,以证明客户在新西兰境外的税务状态,还给了这些客户14天的期限。

但是,总会有客户没收到相关信息,或者直接忘记这14天的期限,最终还是没把银行所需信息补整齐。无奈之下,银行只能动用大招,将这些缺少信息的银行账户给冻结了,当客户发现自己的账户用不了了,迟早都会去银行把信息补齐的。

截止6月28日,Kiwi银行的负责人表示,已有180个银行账户被冻结,接下来,还将有1900多个银行账户将会被冻结,总共超过1200名客户将会受到影响。

不过呢,被冻结的客户大可放心,这次澳新两国的银行突然冻结大量银行账户,主要是为了收集客户的来源地,只要客户补齐相关信息,账户就能恢复正常。

华人青睐的澳大利亚已经沦陷 加拿大还会远吗?

澳大利亚和新西兰是华人移民的热门国家,也是2018首次交换信息的国家中其中之二,现在各大银行已经开始冻结账户,迫使用户补充相关材料,那么同样作为2018交换信息国家之一,也是华人移民热门国家的加拿大,离冻结账户还有多远?

自2016年2月开始,加拿大财政部就紧锣密鼓与瑞士等国家陆续签订CRS金融账户涉税信息自动交换的协议,承诺将落实执行世界经合组织推行的全球反避税行动方案CRS。加拿大政府认为,CRS涉税信息的自动交换,将提高加拿大政府侦查和揭露更多税务逃税、海外资产隐匿、税务合规违法行为,从而确保加拿大税务体系的高度安全和更加完善。

目前,加拿大所有金融机构都已经整装待发,全面准备开始执行CRS 涉税信息收集的程序工作,首先鉴别和调查由非税务居民开户的金融账户,如银行账户、信托账户、投资账户、人寿保险和年金合约账户、证券账户、基金账户、合伙人公司账户等,并将相关这些账户的名称、税务识别号、地址、账号、账户年终余额、利息、股息、红利以及出售资产的收入等信息报告给加拿大国税局。

据加拿大财政部的执行指引,加拿大版CRS金融账户涉税信息交换的执行首先向“非居民”开刀。对于华裔群体来讲,在加拿大拥有金融财务账户,却没有加拿大税务身份的这群人,其账户信息将优先被加拿大金融机构和税务局收集,并按照中加协议,将这些账户信息送至中国国家税务总局手中。
虽然非税务居民是加拿大重点收集的对象,但是对于拥有加拿大籍,或是枫叶卡的华裔来说,也是要明白CRS对自己的重要影响,尤其是那些在国内拥有大量资产,却没在加拿大申报过的华裔群体。因为对于中国而言,这是一群拥有高净值的“非居民”,应该优先收集相关信息,将来与加拿大互通信息。可以这么说,CRS的实施,将撕开国际金融账户的最后一层面纱,一切意图隐瞒的海外资产将因此无所遁形,一览无遗。

现在澳大利亚和新西兰为了达到CRS交换信息的目的,已经开始冻结银行账户,那对于同样也是2018开始进行第一次交换信息的加拿大来说,开始冻结银行账户的那一天,应该也不远了!

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